Você vai acompanhar os resultados da XP (XPBR31) e o que eles significam para o mercado. A notícia traz a alta no lucro no terceiro trimestre e o anúncio de dividendos a serem pagos ainda este ano, junto com um programa de recompra de ações. O texto também explica a evolução da captação líquida, dos ativos de clientes e do número de clientes ativos, para que você entenda o cenário financeiro da companhia.
XP anuncia R$ 500 milhões em dividendos após alta do lucro no 3T25
A XP informou que distribuirá R$ 500 milhões em dividendos ainda este ano e lançará um programa de recompra de ações de R$ 1 bilhão. O comunicado foi feito junto à divulgação dos resultados do terceiro trimestre de 2025. A medida reforça o foco em retorno aos acionistas e na gestão do capital. Para entender como decisões de distribuição e recompra têm impacto no retorno aos investidores, veja também a análise sobre expectativas de dividendos em 2026.
Resultados do terceiro trimestre
A instituição registrou lucro líquido ajustado de R$ 1,33 bilhão no 3T25, avanço de 12% em relação ao mesmo período do ano anterior. Esse desempenho financeiro foi citado pela companhia como base para as decisões sobre dividendos e recompra, em linha com o movimento observado na temporada de balanços que aquece as expectativas do mercado.
Captações e ativos sob gestão
A captação líquida no trimestre ficou em R$ 29 bilhões, abaixo dos R$ 34 bilhões captados no 3T24. A XP reportou ativos totais de clientes de R$ 1,4 trilhão ao final do período. Apesar da desaceleração nas entradas líquidas, a escala de ativos mostra resiliência da operação. Se você está começando a avaliar empresas e entender captações e fluxos de clientes, pode achar útil o guia sobre como começar a investir em renda variável.
Informações sobre procedimentos de mercado e calendário estão no guia da bolsa sobre como funcionam dividendos e datas ex.
Indicadores de rentabilidade
A XP destaca o ROTE (retorno sobre o patrimônio líquido tangível) como métrica representativa. O ROTE ajustado anualizado ficou em 28%, ante 28,4% um ano antes. O ROAE ajustado (retorno sobre o patrimônio líquido anualizado) manteve-se em 23%. Esses números refletem eficiência operacional e sustentação da lucratividade. Para comparar métricas e ver quais setores ou bancos têm apresentado melhor desempenho após os balanços, confira a análise sobre qual banco vale mais a pena investir agora.
Base de clientes e assessores
No fim de setembro a XP tinha 4,8 milhões de clientes ativos, alta de 2% em 12 meses e 1% sobre o trimestre anterior. O quadro de assessores alcançou 18,2 mil profissionais. Isso indica expansão moderada da base e manutenção da capacidade de distribuição. A evolução da base comercial e da rede de assessores é um dos fatores que sustentam a captação e o crescimento de ativos.
Conclusão
Os números da XP sinalizam retorno aos acionistas — R$ 500 milhões em dividendos e um programa de recompra de R$ 1 bilhão — sustentados pelo lucro líquido ajustado de R$ 1,33 bilhão. Ao mesmo tempo, há sinais mistos: a captação líquida de R$ 29 bilhões desacelerou, mas os R$ 1,4 trilhão em ativos e os 4,8 milhões de clientes ativos mostram escala e resiliência. Métricas de eficiência (ROTE ajustado 28% e ROAE ajustado 23%) indicam operação sólida. Em resumo, é um sinal de confiança da gestão e foco em retorno, com equilíbrio entre segurança financeira e oportunidade de valorização apoiada pelo buyback. Para ampliar a visão sobre como os balanços e anúncios corporativos podem afetar o mercado e sua carteira, veja também os textos que alertam a atenção aos balanços de grandes empresas e aos dados macro.
Quer acompanhar mais análises como esta? Leia outros artigos e guias práticos na seção sobre a temporada de balanços e tendências do BrasilVest.
Perguntas frequentes
O que a XP anunciou?
A XP divulgou lucro ajustado de R$ 1,33 bilhão no 3T25, anunciou R$ 500 milhões em dividendos, aprovou recompra de ações de R$ 1 bilhão e reportou R$ 1,4 trilhão em ativos de clientes.
Quem pode receber esses dividendos?
Recebem os acionistas registrados na data-base definida pela companhia. Consulte o comunicado oficial ou sua corretora para a data ex-dividendo. Para entender aspectos fiscais relacionados a proventos, veja a matéria sobre tributação dos dividendos.
Como calculo quanto vou receber?
Depende do número de ações que você possui; a XP divulgará o valor por ação no comunicado e sua corretora pode calcular o montante.
Isso afeta o preço da ação?
Sim. No dia ex-dividendo o preço tende a cair pelo valor pago; a recompra pode sustentar o preço. Outros fatores de mercado também influenciam.
O que o lucro e a captação dizem sobre a XP?
O lucro maior mostra saúde financeira. A captação de R$ 29 bilhões é menor que a do ano anterior, mas continua relevante. Pagamento de dividendos e buyback indicam confiança da gestão.
